投稿者: ミラノのチャイナタウンにある店で、中国人のハワラダール（金貸し）がマフィアのボスから金を集め、資金洗浄を行っている。
過去20年間、中国人は米国で活動するメキシコとコロンビアのカルテルのマネーロンダリングの達人となったが、それには重要な理由が1つある。マネーロンダリング業者は通常10～15％の手数料を請求するが、中国人は通常3％を請求するからだ。
スペイン警察（モソス・デスクアドラ）は、毎週100万ユーロが移動され、中国人が経営するバダロナ工業団地で行われていたマネーロンダリングの規模に驚愕した。2023年に開始されたこの作戦は、昨年12月に25人の逮捕で最高潮に達した。逮捕者の多くは中国人だったが、この銀行の顧客の中にはイタリア、アルバニア、リトアニアのマフィアと繋がりのある人物もいた。捜査官は320万ユーロを押収し、総額3200万ユーロの仮想通貨取引を検知した。これは、事実上検知不可能なマネーロンダリング手法である「飛銭」（中国語で「飛ぶお金」を意味する）がスペインに到達した最初の兆候だった。
過去20年間、中国人は米国で活動するメキシコとコロンビアのカルテルのマネーロンダリングの達人となったが、それには重要な理由が1つある。マネーロンダラーは通常10〜15％の手数料を請求するのに対し、中国人は通常3％を請求する。それだけでは不十分であるかのように、彼らは送金を保証し、金が没収された場合は返金する。さらに、お金が米国から出ることはめったになく、当局が取り締まることは事実上不可能である。フェイチェンはハワラに似た銀行システムで、イスラム教徒が母国に送金したいときに使用する。彼らはハワラダー（彼らが滞在している国の誰か）のところへ行き、ドルまたはユーロでお金と、別のハワラダーからお金を引き出す人も知っている、目的地の都市の現地通貨でのパスワードを渡す。その代わりに彼らは少額の手数料を請求されるが、それは主流の銀行が請求するよりもはるかに低い。
中国人はこれをメキシコのカルテルの状況に合わせている。カルテルは巨額の資金をギャングのメンバーに分配し、メンバーはグループが管理する口座に少額の現金を入金するか、出納係小切手を請求する（入金が1万ドル未満の場合、銀行は財務省に報告する必要がない）。この部分では、中国人銀行家は少額の入金（専門用語で「スマーフィング」と呼ばれる）を行う人材を雇用している。資金を流入させるもう一つの方法は、合法的な金融システムに入るように、事業（レストラン、衣料品店、マニキュア店、マッサージ店、両替所など）に投資することである。
計画の第二段階では、中国の政府関係者やビジネスマンが登場し、ドルの保有を狙う。ドルの保有は中国の法律で厳しく制限されている。中国の法律では、国民は年間5万ドルを超えて引き出すことはできないと定められているが、これは彼らが持つ富に比べれば微々たる額だ。米国や欧州に住む人々は、不動産を購入し、慣れ親しんだ生活を維持するために、それ以上の金額を必要とする。そこで彼らは「飛銭」に頼る。中国で人民元で支払い、米国で合意された為替レートと3%の手数料でドルを受け取る。このドルやユーロで高級品を購入し、中国に輸入するのだ。
計画の最終段階は、カルテルが預けた金を清算して返還することです。そのために、彼らは中国製の製品（例えば電化製品）を購入し、メキシコやヨーロッパに輸出してカルテルが転売し、利益を留保します。メキシコのカルテルの場合、フェンタニルやメタンフェタミン製造に使用されるその他の化学前駆物質で支払われることもあります。最近では、バダロナで発生したように、彼らは資金を暗号通貨に換金し、事実上検知不可能にしています。このプロセス全体を通して、そして彼らがこれほど多くの顧客を獲得している理由として、ペソ、ドル、人民元は国境を越えません。米国とスペインに加えて、オランダのモクロマフィア、ンドランゲタ、アルバニアのマフィアの活動にも中国の地下銀行の存在が確認されています。
なんという芸術！
麻薬密売人のロバート・ベルチャーノは、自宅にダリ、ピカソ、ルノワールなどの芸術家による美術作品33点を所持していたが、当局によれば、それらはマネーロンダリング計画の一部だったという。
美術界は長きにわたり、脱税を企む人々、特に富裕層の間で大きな関心を集める活動となってきました。そのため、近年では麻薬密売人の関心も集めています。美術界は毎年100億ドルから150億ドルの取引高があり、中には数千万ドルで取引される作品もあります。最近まで、オークションハウスは売り手や買い手の身元や作品の来歴を明らかにする義務がありませんでした。これは、美術品が売買され始めたルネサンス時代にまで遡る「伝統」です（それ以前は、美術品は売買されず、教会や貴族からの依頼によって売買されていました）。美術品の販売を担当するギルドは、顧客が誰なのかを明かしたがりませんでした。なぜなら、他の顧客の支払意思額が分かれば、アーティストは新しい顧客を探したり、値引き交渉をしたりできるからです。
2023年、金融活動作業部会（FATF）は、美術界が組織犯罪の理想的なプラットフォームになりつつあると警告する報告書を発表しました。報告書は、犯罪に関与した美術品の総額を63億ドルと推定する国連報告書などを引用しています。2021年、フィラデルフィアでは警察が大手麻薬密売人ロバート・ベルチャーノの逮捕作戦を開始しました。最も驚くべき点は、彼の自宅にダリ、ピカソ、ルノワールなどの芸術家による33点の美術品が保管されていたことです。当局によると、これらはマネーロンダリング計画に使用されていたとのことです。
イベント
巨額の資金を匿名で動かし、マネーロンダリングの格好の標的となり得るもう一つの経済活動が、コンサート、スポーツイベント、闘鶏の開催である。例えば昨年1月、警察はペロモノという通称を持つコロンビア人の麻薬密売人を、ロス・ウラベーニョス一族の資金洗浄の容疑で逮捕した。この男は、コンサートを企画し、チケットの売り上げを水増ししてカルテルの資金洗浄を行う会社を経営していた。また、主にレゲトングループを中心とした新進気鋭の音楽グループの活動に資金を提供し、収益を高く見せかけていた。こうした行為は彼だけではない。ブルームバーグの報道によると、メデジンのレコーディングスタジオの需要は近年90％増加している。このブームの要因の一つは、シャキーラやキャロル・Gといったコロンビア人アーティストの知名度だが、もう一つの要因は、カルテルにチャンスを提供していることだ。
こうしたタイプのマネーロンダリングは、闘鶏が行われている国に限ったことではありません。2014年、治安部隊のマネーロンダリング対策部隊は、アルゼンチンのサッカー選手リオネル・メッシが友人グループと共にコロンビア、メキシコ、アメリカ合衆国、ペルーで観戦した一連のサッカーの試合を捜査しました。チケットの売上は慈善団体に寄付されると宣伝されていましたが、当局は、その資金が本来ユニセフに送られるべきものではなかったことを発見しました。彼らは、トータル・コンサートという会社、メッシ財団、そしてオランダ領アンティル諸島の持株会社の間で500万ドルの三角関係が成立していたことを発見しました。検察側の主張は、トータル・コンサートはマネーロンダリングの隠れ蓑であり、サッカーの試合やメキシコ人歌手アレハンドロ・フェルナンデスのスペイン公演を利用して資金洗浄を行っていたというものでした。メッシ自身は法廷で、何も知らず、父親が彼のキャリア全体を管理していたと証言しなければなりませんでした。
起源
マネーロンダリングとは、不法に稼いだ資金を金融システムで利用できるように変換する犯罪です。国連麻薬事務所は、マネーロンダリングを3つの段階に分類しています。1つは「プレースメント（配置）」、もう1つは「レイヤリング（資金が本来の資金源から移動・投資される）」、そして最後は「インテグレーション（統合）」です。「インテグレーション」とは、資金が再び経済圏に入り、問題の麻薬密売人や脱税者が利用できる状態になることです。マネーロンダリングは、年間15億ドルから20億ドルの資金が動くビジネスです。
FATFは1989年にこの犯罪と闘うために設立されましたが、その歴史は16世紀のヨーロッパにまで遡ります。当時、海賊は盗んだ金や宝石を公海で密輸しようとしていました。彼らは統治者や銀行家（例えば、フランシス・ブレイク卿）の支持を得ていました。1920年代の禁酒法時代、アメリカの組織犯罪はランドリーを利用して利益を隠蔽していました。ランドリーは大量の現金収入を扱っていたため、アルコールの密輸による利益の額を特定するのが困難だったからです。
こうして「マネーロンダリング」という言葉が生まれました。
Reference : Lavanderías chinas
https://canamo.net/cultura/narcocultura/lavanderias-chinas
